廉政風雲都是真的？告訴你犯罪分子如何利用虛擬貨幣洗黑錢！

今年的賀歲片都有不俗的票房和口碑，其中，《廉政風雲煙幕》裡便有一幕講述渣渣輝（張家輝）將一個裝有價值6000美元的虛擬貨幣冷錢包交給劉青雲，試圖利用虛擬貨幣洗黑錢。究竟，虛擬貨幣是怎樣被用作洗黑錢的？拾捌堂現在就為大家拆解！

圖片來源：噓！星聞

早前，華爾街日報報道指全球超過46間交易所，在兩年間處理了 8800 萬美元非法虛擬貨幣資產，再一次將虛擬貨幣被用作洗黑錢的問題揭露。究竟罪犯們是怎樣利用匿名的加密貨幣，將犯罪所得的資金轉化成合法資本？一切就要由虛擬貨幣內的匿名貨幣（Privacy Coins）說起……

虛擬貨幣的交易其實名非完全保密，以比特幣（Bitcoin）為例，不少有心人會通過與對方交易，從而得知對方的比特幣的公鑰，透過公鑰，就能找到該賬號的交易記錄，如果當中有什麼不法交易，警方就能通過此方式掌握。

但如果交易雙方以匿名貨幣如門羅幣（Monero）作為交易渠道，便很難被發現了。

一般來說，犯罪集團用銀行帳戶（買人頭戶）跟虛擬貨幣交易所直接購買虛擬貨幣，或是利用虛擬貨幣ATM進行買賣，甚至進行一些場外交易，如《廉政風雲煙幕》中的冷錢包買賣。而他們為免避開追查，除了動用人頭戶以避開銀行的KYC（Know Your Customer）審查外，還會使用假名與經過加密的電郵服務，如 Pronton Mail 及 Hushmail 等，並且透過匿名錢包如Jaxx、Samourai 或 BitLox，以及使用Mullvad 或 Windscribe等VPN躲過監控。

圖片來源：Mtime

之後，他們便會以設置好的銀行賬戶，在接受法定貨幣交易的交易所購買Bitcoin、Ethereum及Litecoin等虛擬貨幣，再通過主流虛擬貨幣，購入匿名貨幣如Zcash、門羅幣（Monero）、Dash等匿名程度極高的虛擬貨幣，再利用這些虛擬貨幣購物，或以多次小額兌換法定貨幣來減低被查出的機會。

那麼，為什麼去年上演的《反貪風暴III》中，古天樂能以門羅幣成功洗黑錢？

由於門羅幣採用主打匿名功能的應用層協議CryptoNote作為底層平台，並藉鑑了基於CryptoNote的首個數字貨幣Bytecoin的代碼，而CryptoNote協議利用環形簽名（Ring Confidential Transaction，Ring CT）和隱匿地址（Condidential Address）兩個技術將貨幣的匿名性徹底進行，保證了發送方的隱私之餘，亦保證了接收方的隱私，達至保證交易隱私的最終目的，因此，門羅幣是非常常見的洗黑錢工具。

虛擬貨幣的買賣一般都涉及交易所交易的過程，市場上的交易者眾，究竟應該如何選擇？立即按這裡，看看哪家交易所是你的心水選擇？